Очень многие граждане России, Украины и стран СНГ не прочь открыть счета в иностранных банках и держать деньги именно там. И дело тут не в более высоких процентных ставках, украинские банки предлагают проценты не хуже, а в том, что и политическая ситуация там лучше, и надежность тех же швейцарских банков не подлежит сомнению. Но у таких желаний, есть одно большое НО.
К примеру украинское законодательство определяет содержание зарубежных счетов украинцами таким образом, что при возвращении из-за рубежа, все деньги со счета надо снять, а сам счёт закрыть в течение 3-х месяцев. Если этого сделано не будет, то это может привести к уголовной ответственности и что вполне вероятно, к 2-5 годам лишения свободы.
Но что же делать, если нельзя, а всё равно хочется? Ведь каким то образом жители СНГ открывают счета в той же Прибалтике, Швейцарии или даже в Лихтенштейне? Есть два способа. Первый связан с получением на это лицензии от НБУ, а второй с открытием оффшорной фирмы с привязанным к ней счётом.
Решив получить разрешение на открытие банковского счёта за границей у НБУ, приготовьтесь к ряду проблем и трудностей. В первую очередь, надо будет написать заявление в местное отделение НБУ, указав в нем все реквизиты банка, в котором, собственно говоря, вы и хотите открыть счёт. Далее с вас потребуют справки, говорящие об источниках вашего дохода и ряд других документов. После подачи такого заявления, придется ждать ещё месяц-полтора, да и то, особенно надеяться не стоит. К тому же, вами могу заинтересоваться в МВД или СБУ, что тоже не очень то приятно.
Если вам все же удалось выбить вышеуказанную лицензию, то дело останется за оформлением документов в самом иностранном банке. Если поехать туда для вас затруднительно, то в этом Вам помогут компании посредники. Правда, не за бесплатно, а за $300-1000. И насчёт проверок, тут без них тоже не обойдешься. Перед открытием счёта, Вас проверят по полной программе.
Если говорить, о другом способе, то это открытие так называемой оффшорной фирмы (оффшор - вне границ, вне берегов англ.). Её можно не только зарегистрировать заново, но и купить существующую. Регистрация может занять от полумесяца и более. Работающие в фирмах регистраторах оффшорных фирм агенты и адвокаты, помогут вам и с открытием счёта, что обойдется в дополнительные $400. К сожалению, открыть счёт дистанционно получится не во всех банках, а в некоторых захотят и о вас узнать побольше. С переводом средств за рубеж и обратно, смогут помочь фирмы посредники, чьи услуги обойдутся в 1% от переводимой суммы. Найти их непросто, но и не невозможно. Главное захотеть.
